IQ Moneye Kayyum Atandı: 155 Milyar Liralık Şüpheli İşlem Soruşturması Başladı

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen soruşturmada, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ hakkında çok sayıda yüksek hacimli finansal transferle suç faaliyetlerine aracılık edildiğine dair bulgular değerlendirildi. Soruşturma; suç işlemek amacıyla örgüt kurma, futbol ve diğer spor müsabakalarında bahis düzenlemelerine muhalefet, nitelikli dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanması iddiaları çerçevesinde derinleştirildi.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) analizlerine göre, şirket nezdinde gerçekleşen işlem hacminin, günlük ticari faaliyetlerle örtüşmediği tespit edildi. İşlemler kısa zaman dilimlerinde yoğunlaşmış, tekrarlayıcı nitelikte ve yatırma-çekme adedi dengesi bakımından olağan dışı bir yapı sergilemiştir.

MASAK Bulguları ve İşlem Desenleri

Analizlerde yaklaşık 155 milyar lira tutarındaki işlem hacminin hayatın olağan akışıyla bağdaşmadığı vurgulanmıştır. İşlem açıklamalarında sıklıkla “bet”, “bahis”, “oyun”, “kumar”, “dolandırıcı” gibi ifadelerin tekrarlandığı, bunun da söz konusu hareketlerin bahis ve dolandırıcılıkla ilişkili olduğuna işaret ettiği belirtilmiştir.

Ayrıca şirket üzerinden gerçekleştirilen faaliyetlerle ilgisi bulunduğu değerlendirilen yaklaşık 78 milyar lira tutarındaki kaynağın, yasa dışı bahis ve nitelikli dolandırıcılıktan elde edilen gelirlerle ilişkilendirilebileceğine dair kuvvetli şüphe oluştuğu ifade edilmiştir.

Denetim, İptal ve Usulsüzlük İddiaları

Merkez Bankası denetim raporlarına göre 22 Kasım 2023 tarihinde faaliyet izni iptal edilmiş olmasına rağmen şirketin para transferi ve ödeme aracılığı işlemlerinde sistematik şekilde faaliyet göstermeye devam ettiği raporlanmıştır. İncelemelerde bazı transferlerin şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürütülerek izlerin gizlenmeye çalışıldığı, denetim sürecinin bilgi ve belge sunumunun geciktirilmesi veya eksik sağlanması suretiyle engellendiği tespit edilmiştir.

Denetim bulgularında ayrıca POS hizmetleri kapsamında usulsüz sözleşmelerin yapıldığı, yüksek riskli ve tekrarlayıcı POS işlemlerinin yoğunlaştığı, üye iş yeri kabul süreçlerinde risk kontrol mekanizmalarının bilinçli şekilde devre dışı bırakıldığı değerlendirilmiştir. Bu uygunsuzlukların yasa dışı bahis döngüsü ve dolandırıcılık şikayetleriyle örtüştüğü raporda yer almıştır.

Soruşturma Kapsamı ve Alınan İdari Tedbirler

Soruşturma kapsamında toplam 28 kişi hakkında gözaltı kararı verildi; yapılan operasyonlarda 26 şüphelinin yakalandığı bildirildi. Şüphelilerin ikametlerinde ve şirket merkezinde yapılan aramalarda şirketin dijital altyapısı ve finansal kayıtlarına el konulmuş, şüphelilere ait olduğu değerlendirilen taşınır, taşınmaz ve şirket ortaklık payları güvence altına alınmıştır.

İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliğinin kararı doğrultusunda şirkete Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyım olarak atandı ve 5549 sayılı Kanun uyarınca şirkete el konuldu. Yurtdışında olduğu belirlenen bir şirket yöneticisi hakkında ise kırmızı bülten çıkarılması için süreç devam etmektedir.

Soruşturma, suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması, yasa dışı bahis faaliyetleri ve nitelikli dolandırıcılık ile mücadele kapsamında çok yönlü bir şekilde sürdürülmektedir.